Инициатива ЦБ повысить пороговую сумму для идентификации клиентов при обмене валюты обоснована
Инициатива Центробанка повысить пороговую сумму для идентификации клиентов при обмене валюты рациональна и обоснована, считает заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев.
«Это подтверждается и практикой, уже наработанной за период действия нормы. Пятнадцать тысяч рублей – очевидно очень низкий порог для идентификации, который отнимает время и у сотрудников банков, и у посетителей, вызывая недоумение у последних», — полагает законодатель.
«Сама по себе идентификация, конечно, эффективна в борьбе с незаконными финансовыми потоками. Однако, на мой взгляд, оптимальным был бы лимит в сто тысяч рублей. Сумма ниже не несет серьезной угрозы в части противодействия легализации средств, полученных преступным путем».
Николай Журавлев добавил, что мало собрать информацию обо всех клиентах, ее необходимо обработать. «Мониторинг операций на небольшие суммы только утяжеляет процесс. Соответственно, повысив пороговое значение, мы отсеем лишние данные для анализа, сбережем всем время и упростим реализацию этой нормы».
Новые правила обмена валюты, позволяющие банкам требовать дополнительную информацию о клиенте при сделках свыше пятнадцати тысяч рублей, вступили в силу в конце 2015 года.
